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假借公司裝修進行騙貸,董事長韋某究竟做了什么?
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樓主   作者:柴柯夫司機    發表時間:2018/12/13 14:23:43    編 輯   
  近段日子,深圳市新合和實業發展有限公司董事長韋某勾結深圳市寶安區農村商業銀行建安支行行長王某和副行長李某騙貸一事鬧得沸沸揚揚。這究竟是怎么一回事呢?起因是董事長韋某假借為公司裝修一事向一個普通員工借農村商業銀行賬戶進行轉賬。而狼狽為奸的行長和副行長幫忙韋某制造假證據來掩蓋總行對事實真相的調查。最終導致因調查過程中取證不成功而沒有一個完整的結果。難得董事長韋某真的就要逃過法網而在外逍遙嗎?事實究竟如何?

  開始謀劃:美名其曰公司裝修需貸款

  韋某(原為公司法人,后變更為股東)在2018年的4月份提出想給公司進行一番裝修,美名其曰為員工營造一個更舒適的工作氛圍。我們知道公司的裝修可不是一筆小費用。所以韋某想通過貸款的方式來完成,這個時候他瞄準了公司財務,他找到公司財務并且通過財務找到了一個員工。韋某告訴這個員工說需要借用一下他的農村商業銀行的賬戶轉一下賬,并且強調錢的數目不大、轉完了就立馬歸還。該員工當時并不知道董事長到底想干什么,但因為是自己的大老板,他想著老板肯定不會占自己一個小員工的便宜。而且自己身為員工,就應該完成好老板交代的事情。于是他就同意了。并且接下來的一段時間也是風平浪靜,并沒有發生什么不好的事情,于是就慢慢忘記了這件事。

  騙局收網:將巨款轉入加拿大銀行套現

  可是在同年的7月份,韋某通過裝修公司、地下錢莊等非正常合法渠道將貸款轉移出境至加拿大,并在加拿大各大銀行套現使用。而當初申請的裝修貸款并未專款專用,用于公司的裝修項目,而是全部進入了韋某的囊中。過了一周之后,公司財務在網上看到了關于廣西吳氏騙貸案的報道,才起了疑心,找到當時給韋某銀行賬戶的員工說道:韋老板上次轉去加拿大的5000萬會不會是違法行為?這時員工才知道當時金錢的數額,心里就感覺事情肯定沒那么簡單,頓時嚇出了一身冷汗。于是他們決定探查一下事情的究竟。他們想寫明情況向經濟偵查機關領導如實的反映情況。

  然而,事情真的能這么順利的進行下去嗎?

  行長參與:暗中阻攔事實真相與韋某狼狽為奸

  財務和員工將此事告訴了公司的高層以及合伙人,他們隨即決定要徹底調查此事。然而在調查取證的時候卻遭遇到了瓶頸:深圳市寶安區農村商業銀行建安支行(既為韋某提供貸款的銀行)行長王某和副行長李某早已和韋某勾結,為韋某提供了虛假的手續證明,以阻止總行調查此事的真相。遇到這樣一個強大的隊友,韋某可謂是將心放到了肚子里面了。可見此事韋某是預謀了已久,也不知道韋某是做出了多大的努力才會讓一個銀行的行長和副行長同時被收買?

  反腐背景下,銀行行長竟敢胡作非為

  一個銀行行長的基本工作基本上是以下幾點:認真貫徹和執行國家財經、金融法律等各項規章制度;定期檢查現金庫存、重要空白憑證和有價單證、代保管油價物品;負責印、證的管理;配合上級和監管部門的檢查工作。而行長王某和副行長李某不僅沒有做到本職工作,作為銀行的一把手,反而知法犯法,幫助韋某將自己置于法律的對立面。更重要的一點,王某和李某利用自己的身份還與其他第三方的檢查機構合作,為韋某制造了各種假證明、假手續。這樣膽大妄為的行長也是少見啊,公然無視法律,竟然想一手遮天!

  事與愿違:究竟為何導致如此結局?

  此事為我們揭露了一個什么樣的事實呢?

  第一點:犯罪成本太低。我們可以分析一下,如若韋某被判幾年有期徒刑,但是這幾年的時光與幾千萬的金額相比,其實是很劃得來的。一些歸還不了的就會被當做壞賬銷毀了,這樣一看其實即使過著牢獄生活,每一天也是在不斷進賬,我想這也是韋某明知自己這樣做是違法行為,卻依舊要繼續的一個原因了。

  第二點:銀行本身的管理體系存在不足:“一把手”的權力太大,無法有效的發揮集體決策的作用,而且銀行的貸款前、貸款中的審查存在漏洞,要不然怎么會導致員工毫不知情呢?對于貸款的去向也沒有有效、及時的跟蹤與反饋機制。電腦的評估系統也被人為擊穿,并沒有發揮什么很大的作用。

  第三點:社會信用體系存在漏洞:一個銀行分行的行長和副行長就可以只手遮天,從假證、假章的制作,到第三方評估機構出的虛假證明報告,這幾者之間的關系本來應該是相互制約、共同維護好社會信用體系的,可卻完全失效了。

  這樣的一件事如果最終沒有一個交代,那么韋某這樣的人又會逍遙法外,甚至會做出更加過分的事情。再有甚者,韋某會成為他們的一個“榜樣”,讓許多本來有賊心沒有賊膽的人付諸行動,最終導致整個金融領域一片混亂。少數不法分子違規構建龐大的金融集團,已經成為深化金融改革和維護銀行體系安全的嚴重障礙。然而如果只是輕拿輕放,即使給了民眾一個交代,那么過去幾年之后,這件事情就會被民眾淡忘,長此以往,則會繼續重蹈覆轍。
柴柯夫司機

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